被罚近3500万！央行对标普等六家评级机构开出罚单

飞越彩虹

近日，央行在一日内披露多张行政处罚罚单，涉及六家评级机构及相关责任人，机构包括中诚信国际信用评级有限责任公司（以下简称“中诚信国际”）、上海新世纪资信评估投资服务有限公司（以下简称“上海新世纪”）、标普信用评级（中国）（以下简称“标普中国”）有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司（以下简称“中证鹏元”）、联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）、远东资信评估有限公司（以下简称“远东资信”），合计被罚款3446.645万元。

　　值得注意的是，上述评级机构中有五家机构的相关负责人受到罚款及警告处罚，被罚金额在3万至27万之间不等。

　　六家评级机构合计被罚近3500万，

　　多人遭罚款及警告处罚


注：新浪金融研究院根据央行罚单整理制作注：新浪金融研究院根据央行罚单整理制作
　　上述六家受处罚的评级机构中，被罚金额最高的是中诚信国际，其因“未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；违反一致性原则；违反信用评级从业人员管理要求”，被央行警告并罚款768.5万元。

　　与此同时，王某方（时任中诚信国际副总裁）对该公司“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务”负有责任，被警告并罚款3万元；任某红（时任中诚信国际副总裁）对该公司“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求”负有责任，被警告并罚款13万元。

　　另外，联合资信、上海新世纪、中证鹏元被罚金额仅次于中诚信国际，均在600万以上，分别被处罚741万元、726.75万元、600.995万元。

　　其中，联合资信因“未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；未按照规定披露信息或者披露虚假信息；违反一致性原则”被处罚。同时，万某伟（时任联合资信总裁）对该公司“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；未按照规定披露信息或者披露虚假信息”负有责任，被警告并罚款27万元。

　　上海新世纪因“未按规定办理备案；违反独立性要求；违反一致性原则”被处罚。同时，丁某樑（时任上海新世纪董事、常务副总裁）对该公司“违反独立性要求”负有责任，被警告并罚款10万元。

　　中证鹏元因“未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告；违反一致性原则；未按规定管理评级业务档案”被处罚。

　　同时，秦某朝（时任中证鹏元常务副总裁）对该公司“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务”负有责任，被警告并罚款3万元；黄某（时任中证鹏元副总裁）对该公司“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求”负有责任，被警告并罚款9万元。

　　此外，远东资信因“未按规定办理备案”被罚款397.4万元。

　　标普中国因“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告；违反一致性原则”被央行警告并罚款212万元。时任该公司评级分析总监Eastham对“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务”负有责任，被警告并罚款3万元。

　　被罚机构涉多项相同违法行为，

　　5家违规办理备案


注：新浪金融研究院根据央行罚单整理制作注：新浪金融研究院根据央行罚单整理制作
　　从罚单内容看，上述被罚评级机构涉及多项相同违法行为。比如，中诚信国际、上海新世纪、中证鹏元、联合资信、远东资信5家评级机构均涉及未按规定办理备案。

　　2019年央行等四部门联合发布的《信用评级业管理暂行办法》（以下简称“《办法》”）中明确了办理备案相关规定：在信用评级机构和从业人员备案管理方面，一是设立信用评级机构，应当自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的信用评级行业主管部门省级派出机构（以下简称“备案机构”）办理备案；二是信用评级机构设立分支机构的，自成立之日起30日内，信用评级机构应当向原备案机构、信用评级机构分支机构应当向备案机构分别办理备案；三是信用评级机构应当将高级管理人员和信用评级分析人员的基本信息向备案机构办理备案。

　　此外，中诚信国际、上海新世纪、标普中国、中证鹏元、联合资信5家评级机构均涉及违反一致性原则。

　　另有4家评级机构“违反独立性要求”，分别为中诚信国际、上海新世纪、中证鹏元、联合资信。

　　“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务”的机构亦有4家，分别为中诚信国际、标普中国、中证鹏元、联合资信。

　　另外，标普中国、中证鹏元的违法行为中还均涉及未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告。

　　监管趋势将更加严厉，

　　鼓励信用评级机构推进业务多元化转型

　　此次被罚的6家评级机构均是国内主要的评级机构，去年11月22日，中国证券业协会及中国银行间市场交易商协会发布《2023年第三季度债券市场信用评级机构业务运行及合规情况通报》，对15家信用评级机构的业务发展情况、内部建设及业务合规情况进行总结。

　　该通报显示，2023年第三季度，15家评级机构共承揽债券产品3171只，其中，中诚信国际和联合资信业务量占比分别为40.30%和25.45%，此意味着仅该两家评级机构的业务量占比便超过六成。

　　金融监管政策专家、冠苕咨询创始人周毅钦此前公开表示：“放眼未来，为了债券市场的长期健康发展，监管部门对于评级公司的监管趋势还将更加严厉。”

　　去年11月，央行征信管理局发表的《构建覆盖全社会征信体系推动征信行业高质量发展》指出，评级体系是金融市场的重要安排，中国人民银行以机构管理为核心推动评级市场发展，不断提升我国评级机构的综合实力和国际影响力。

　　具体来看，一是优化信用评级市场结构。全国备案评级机构共计52家，多种所有制形式并存的市场架构已基本形成。2023年1-9月提供债券市场评级、信贷市场评级业务1.7万笔。

　　二是稳妥推进信用评级对外开放。标普全球评级公司、惠誉国际评级有限公司以独资方式进入中国市场，穆迪投资者服务公司以合资方式展业。

　　三是本土评级机构国际化进程初显成效，评级国际合作和交流日益频繁，境外评级业务不断拓展。本土评级机构境外监管认可取得新突破，已有5家评级机构获得金砖国家工商理事会席位，4家评级机构加入亚洲信用评级协会，3家评级机构成为国际资本市场协会会员单位。

　　央行北京市分行党委委员、副行长曾志诚此前表示，信用评级助力维护我国主权评级稳定，对于保障我国持续高水平对外开放具有重要意义。

　　与此同时，信用评级行业转型发展要以助力金融强国建设为目标，紧紧围绕服务实体经济和防范金融风险，不断提升信用评级质量和竞争力，加强评级方法体系建设，完善公司治理和内控机制，以行业高质量发展助力中国金融市场高质量发展：一是不断增强信用评级机构实力，提升国际竞争力；二是完善评级方法体系，走中国特色信用评级行业发展之路；三是鼓励信用评级机构推进业务多元化转型。

作者：林羽